Los secretos están terminados con criptomonedas. El 1 de julio, la “regla de viaje” o la “regla de viaje” comienza a gobernar en Chile, Como se sabe en el mundo a la norma que obliga a las plataformas de activos virtuales a identificar al emisor y al receptor criptográfico en cada transacción por US $ 1,000 o más.
La medida hace que el mercado funcione en toda la máquina para crear la nueva estructura que requiere generar el estándar, como Sistemas de registro y alerta, sistemas de verificación para el control de los movimientos de fondos, protocolos de intercambio de información, entre otros. Mientras tanto, en foros y redes sociales, los usuarios comentan que todo esto podría terminar una de las características más valoradas de las criptomonedas, junto con su impresionante rentabilidad: su muy alta privacidad, que era lo que dio lugar a estas regulaciones.
En Europa, La aplicación de la regla de viaje Comenzó a fines de 2024, Según las directrices internacionales del Grupo de Acción Financiera (GAFI), la agencia intergubernamental internacional que establece estándares y medidas para fortalecer la prevención y detección de lavado de dinero y el Financiamiento de terrorismo, y de la proliferación de armas de destrucción masiva.
Según Triplea, los datos del sitio criptográfico de SingapurAlrededor de 500 mil personas en Chile han invertido en criptomonedas. Otros informes argumentan que el 9% de la población tendría tales activos en el país.
Convergencia
La Unidad de Análisis Financiero de Chile (UAF) establecido para El segundo semestre de este año la entrada en vigencia del estándar para criptomonedas y otros activos digitales.
La medida tiene a los actores del mercado preocupados, por la alta complejidad técnica que requiere su implementación. En buddha.com, la plataforma de intercambio de criptomonedas con sede en Santiago y operaciones en varios países latinoamericanosadvierten que el ecosistema actual presenta una fragmentación tecnológica considerable y un desajuste de compatibilidad entre las redes, “qué Hace que sea difícil lograr una interoperabilidad efectiva y universal a corto plazo ”, Alerta al co -fundador y al CEO de la empresa Jaime Bünzli, a Legumbres. “Representa un desafío global que aún evoluciona”, agrega.
La firma fue a la UAF a fines de abril para plantear el problema. En una reunión con el jefe de la división legal de la institución, Marcelo Contreras, otro de los fundadores de Buddha.com, Guillermo Torrealba y el gerente de cumplimiento, María Jesús Bustamante, Afirmaron que el 1 de julio era un período “extremadamente limitado” para implementar adecuadamente la disposición.
Consultado por LegumbresLa firma argumenta que “de budduda.com estamos comprometidos a avanzar en la implementación de estas demandas y, al mismo tiempo, estamos profundamente preocupado de que el impacto en la experiencia de nuestros usuarios sea el menor posible. Es clave que las soluciones que se adoptan no terminan empujando a las personas hacia plataformas no reguladas o menos seguras. “
Bünzli Agrega que las experiencias internacionales todavía están en una fase de escenario, por lo que quizás en los próximos años el mercado alcanza un consenso en la consolidación de estándares y buenas prácticas. “Chile tiene una gran oportunidad para aprender de estas experiencias y construir un marco regulatorio robusto, Pero también los desafíos tecnológicos pragmáticos, realistas y graduales, lo que permite que los actores del ecosistema se adapten sin afectar la innovación o la inclusión financiera ”, dice.
Una “Luca verde”
En los foros de criptografía que existen en telegrama y otras redes sociales, las dos medidas más comentadas del Regla de viaje Ellos han sido el Obligación de identificar emisor y receptor para operaciones que exceden los US $ 1,000 y los requisitos de información nueva.
Para Fabián Fiori de OliveraEmpresario e inversor en criptoactivo, es “positivo que se busca dar más transparencia y seguridad al ecosistema. Si queremos que las criptas realmente se integren en el sistema financiero tradicional, es lógico que tengan que cumplir con ciertos estándares. Pero también estoy preocupado por Pérdida de privacidad. Muchas personas ingresaron al mundo criptografía solo por el anonimato, y esto va en la dirección opuesta. ”
La regla de viaje obliga a los proveedores de servicios criptoactivos a recopilar y compartir información detallada sobre sus clientes, incluido el nombre completo, la dirección e información sobre el origen de los fondos, cada vez que las transacciones equivalen o exceden los US $ 1,000.
Estándares del 1 de junio
A mediados de marzo, la Unidad de Análisis Financiero (UAF) emitió el Circular No. 62, donde todas las regulaciones actuales sistematizan Desde su creación e incorporó nuevas obligaciones para su regulado: el sistema financiero, las casas de intercambio, las agencias aduaneras, los casinos, las casas de subastas, los conservadores de bienes raíces, los corredores de propiedades, los notarios y el automóvil, entre otros.
Entre las nuevas obligaciones, y eso entrará en vigor el 1 de junio al mes antes de que el estándar de Cryptos sea obligación de informar operaciones sospechosas y en efectivo por más de US $ 10,000, Actualice las listas de personas expuestas políticamente (PEP), tenga el Manual de prevención y detección de delitos, y capacite a todos sus colaboradores una vez al año, entre otros.
