Este miércoles, BancoEstado informó que presentó una denuncia ante el Séptimo Juzgado de Garantía de Santiago por fraude informático, lavado de activos y asociación ilícita.
La denuncia apunta a dos exempleados del banco y a un proveedor externo acusados de estar involucrados en un sofisticado esquema informático que permitió la defraudación de más de $ 6.100 millones a la entidad estatal.
El fraude fue descubierto gracias a una auditoría interna hecha por la contraloría del banco, que permitió presentar la denuncia el 24 de julio.
La querella sostiene que un proveedor, dos colaboradores y una persona cercana a uno de estos estuvieron tras el esquema que permitió la defraudación.
“El resultado de la auditoría interna permitió sustentar la querella en contra de los responsables de este sofisticado ilícito, presentada el lunes 2 de septiembre”, informó el banco en su comunicado.
DF tuvo acceso a la querella, que detalló el mecanismo en que se realizaron millonarios depósitos de forma periódica y sin justificación entre 2021 y 2024.
El “Canal 70”
El 9 de julio, la gerencia de Gestión de Proveedores, Contratos y Pagos del banco comunicó a la contraloría interna que existía un descuadre en una cuenta.
Este descuadre provenía de abonos realizados a través de un “inyector”, esto es, un sistema del banco creado para procesar de manera automatizada múltiples operaciones justificadas.
El inyector es utilizado por diferentes áreas del banco, donde se ocupan distintos canales, que son numerados y asociados a productos.
Sin embargo, este descuadre fue realizado a través del inyector, sin justificación ni respaldo, haciendo uso del “Canal 70”, que se encontraba activo, pero en desuso.
BancoEstado aseguró que “hubo una manipulación interna de uno de los sistemas de uso restringido en el banco y su respectivo control”.
“En este ilícito se utilizaron conocimientos muy específicos de uno de los sistemas informáticos. Esta es una operación tecnológica compleja de descubrir, altamente sofisticada, cuyo control contable fue manipulado dolosamente”, añadió.
Los involucrados
Según la querella, tras el fraude estuvieron dos trabajadores de la estatal: el jefe de proyecto de la Gerencia de Operaciones y Sistemas, Francisco Del Pino, quien renunció al cargo el 8 de julio, antes de que se informara el descuadre, y Luis Aranda, quien trabajó hasta el 22 de julio en el área de Operaciones de Crédito.
El primero se habría encargado del aspecto técnico del fraude, y el segundo se habría ocupado de proporcionar un respaldo contable a las operaciones para evitar que fueran detectadas.
Las cuentas beneficiadas fueron la de la empresa S2S Chile, un proveedor de servicios electrónicos de BancoEstado -cuyo gerente general, Paulo Vio, era amigo de Del Pino-, y la cuenta de Leidy Ferrer, quien participaba de una sociedad con la madre y la pareja de Del Pino.
La querella se presentó contra Del Pino, Aranda, Vio y Ferrer.
Cómo se maquinó
Según la querella de BancoEstado, en 2021 Del Pino le propuso a Luis Aranda crear un esquema para extraer dinero del banco.
Del Pino había sido parte del equipo que creó el sistema de inyector y sugirió aprovechar el Canal 70 para realizar los abonos.
A cambio de su participación, Aranda recibió pagos de $ 30 millones tras el primer depósito a Ferrer, y $ 50 millones después de la transferencia al proveedor.
El extrabajador sostuvo que su participación finalizó ahí. Sin embargo, las transferencias continuaron sin ser detectadas hasta que el banco descubrió la irregularidad, cuando los montos ya superaban los $ 6 mil millones.
El 5 de julio, el gerente de su área, Carlos Hermosilla, solicitó a Aranda colaborar en la investigación de los descuadres. Al revisar dónde se habían abonado los montos, detectó a Ferrer y S2S Chile en la lista.
Con esta información, Aranda se reunió con Del Pino en un supermercado de Huechuraba, y después, en un complejo deportivo en la misma comuna. Del Pino le reconoció haber realizado esos movimientos.
Aranda comunicó esto al banco el 18 de julio. Al día siguiente se autodenunció, y dio a conocer los detalles señalados anteriormente.
“BancoEstado está implementando medidas estrictas para asegurar que un incidente de esta naturaleza no vuelva a repetirse”, afirmó el banco.
La entidad aseguró que ha reforzado sus procesos de monitoreo y supervisión de los sistemas críticos, y que “se adoptaron medidas adicionales de control para el ingreso, uso y desarrollo de sistemas informáticos que gestionan la transferencia de recursos”.
Afirmó también que solicitarán una nueva auditoría independiente “de una empresa externa de reconocido prestigio, especializada en la gestión y control de servicios financieros tecnológicos”.
Los acreedores de la Inmobiliaria La Poza S.A. -ligada al empresario Alfonso Fuenzalida- aprobaron la propuesta de acuerdo de reorganización judicial de la compañía, dejando atrás su proceso de liquidación. Con esto, la firma tiene luz verde para la venta de su proyecto habitacional a medio construir en Pucón.
La obra (emplazada en un terreno de 8.700 metros cuadrados en Camino Villarrica-Pucón 1200) considera un complejo de tres edificios con 170 departamentos (con avances que van desde el 75% al 90%).
A inicios de septiembre, Andrés Galecio y Nicolás Kuhlenthal, en representación de Kupange Spa, presentaron una oferta vinculante para la compra del inmueble y la totalidad de sus construcción por US$ 12 millones. La oferta está sujeta únicamente a la condición suspensiva de aprobarse la propuesta de acuerdo de reorganización de la inmobiliaria.
“La presente propuesta tiene por objeto el alzamiento y consecuente terminación del procedimiento concursal de liquidación que afecta a la proponente, de manera que pueda retomar el desarrollo de su giro en otros proyectos distintos del proyecto La Poza”, dijo Alfonso Fuenzalida en una presentación a la justicia el pasado 2 de septiembre.
“Se tiene por acordada la propuesta de acuerdo de reorganización judicial de Inmobiliaria La Poza S.A. y por aprobada”, dijo la jueza María Eugenia Silva, titular del 13º Juzgado Civil de Santiago en una resolución dictada a fines de la semana pasada.
En agosto de 2020, la firma solicitó a la justicia la apertura de un proceso de reorganización, con pasivos por más de $ 17.590 millones, aprobándose a fines de ese año.
Pero, dos años después, el banco Security solicitó declarar la liquidación de la inmobiliaria, acusando el impago de 16 pagarés. A través de la demanda de liquidación forzosa, la entidad financiera decidió hacer exigible el saldo adeudado por más de UF 77.633. La justicia decretó la quiebra de la empresa el 22 de junio de 2023.
Como parte del proceso de quiebra, se efectuaron tres remates del activo de la inmobiliaria (el proyecto La Poza); se partió con un mínimo de US$ 20 millones, luego US$ 16 millones y en el último se fijó un piso de US$ 12 millones. En ninguno hubo postores.
Fue a principios de mayo de este año que se oficializó el negocio. Copec adquirió la cadena Streat Burger -fundada por Diego Desmadryl y Nicolás Lipthay- con expectativas de potenciar su crecimiento a lo largo del país. Y así lo ha estado haciendo desde esa fecha.
Empresas Copec, el holding de la familia Angelini del cual forma parte la red de estaciones de servicio, publicó una nueva edición de su revista corporativa en la cual dio detalles de sus avances con la hamburguesería.
En un artículo dedicado a esta adquisición, el gerente de retail de Copec, Nicolás Rostagno, señaló que “vemos la oportunidad de llevar a Streat a todo Chile, tanto a través de su presencia en nuestras estaciones, como a través de la expansión en zonas urbanas residenciales y de oficinas con tiendas stand alone (independientes de las bencineras). Además, podemos poner a disposición las capacidades tecnológicas de Copec, nuestro programa de fidelización, plataformas digitales y red logística para acelerar el crecimiento de la marca”.
En San Francisco de Mostazal, el local de Streat “se tradujo no solo en altos niveles de venta, sino que también en un incremento de público para la estación”, dijo un ejecutivo de Copec.
Un “plan de expansión potente”
Los acercamientos entre ambas compañías comenzaron cuando los fundadores de Streat Burger buscaban un socio para expandirse más allá de Santiago y escalar la empresa, lo que los llevó a acordar el desarrollo de un plan piloto con Copec en la estación de San Francisco de Mostazal.
Según lo publicado en la revista de la empresa, esta tienda “se tradujo no solo en altos niveles de venta, sino que también en un incremento de público para la estación, atrayendo más tráfico y logrando una buena experiencia entre los clientes, según los análisis internos de Copec”.
La compañía tenía como objetivo potenciar la marca Pronto e incorporar otras nuevas “que hayan probado generar tráfico por sí mismas” y así se selló la adquisición.
Según expuso Rostagno, entre los puntos que jugaron a favor de Streat Burger para conquistar a Copec, destacó que la cadena “logra atraer a un cliente distinto al de Pronto, el cual está dispuesto a quedarse más tiempo para disfrutar de una experiencia gastronómica distinta. Es, en general, un cliente joven, digital y muy leal a la marca”.
Asimismo, agregó que “hay elementos comunes entre Copec y Streat Burger: el foco en el cliente, ofrecer una infraestructura excepcional a lo largo de todo el territorio y poner a disposición siempre productos de alta calidad”.
De esta manera, el piloto que comenzó en San Francisco de Mostazal concluirá el año con cinco locales Streat Burger en estaciones de servicio de “alto flujo” de Copec, según anotó la empresa en su revista corporativa.
Asimismo, la filial del grupo Angelini agregó que continuarán con un “plan de expansión potente, tanto dentro como fuera de la red”.
Copec y Streat Burger
Lipthay, uno de los fundadores de la cadena, en el mismo artículo, se alineó con las ambiciones de la firma: “Hoy, después de haber cerrado la venta y estar liderando el proyecto desde Copec, me siento muy orgulloso de haber logrado este cierre y poder proyectar la marca, su cultura y visión a lo largo de Chile, y por qué no, fuera de nuestras fronteras”.
La compañía inició sus operaciones en 2016, con un primer local ubicado en Isidora Goyenechea, en el barrio El Golf, en Las Condes. Posteriormente, se fueron ampliando y, para 2019, la marca ya había sumado locales en el Parque Arauco y en La Dehesa.
Streat Burger es parte de una serie de adquisiciones que ha estado realizando Copec en el último tiempo. Entre ellas, destacan Gogoro, una red de baterías intercambiables para motos eléctricas; Chiper, un sistema para organizar con eficiencia el suministro para almaceneros de barrio; la española Ampere, especializada en sistemas de almacenamiento inteligente de energía; y Blue Express, compañía de servicios logísticos y courier por la cual el grupo Angelini pagó unos US$ 250 millones en 2022.
La filial Copec, con esto, busca trabajar tres nuevas verticales de negocios fuera del tradicional: nueva conveniencia, energías y movilidad. “En particular, dentro de la nueva conveniencia, nos hemos puesto el desafío de ser los líderes en alimentación al paso en Chile, incorporando experiencias que sorprendan a nuestros clientes tanto dentro como fuera de nuestras estaciones de servicio”, dijo Rostagno en la revista de la empresa.
Este domingo se percutaron múltiples disparos cerca del club de golf de Donald Trump en West Palm Beach, Florida. Según dos fuentes informadas sobre el incidente, el candidato republicano se encuentra a salvo.
El Servicio Secreto informó que estaba investigando el incidente, ocurrido poco antes de las 14.00 hora local.
Los hechos son un eco de lo ocurrido el 13 de julio en Pensilvania, cuando ocurrió un intento de asesinato al exPresidente. Esto mismo ha planteado dudas sobre la protección de los candidatos a pocos meses de lo que parece que serán unas elecciones muy reñidas el 5 de noviembre en las que se enfrentará a la vicepresidenta _
ñ.-{ ´¿+}Las versiones de los hechos_
La Casa Blanca señaló en un comunicado que el Presidente Joe Biden y la vicepresidenta Kamala Harris habían sido informados sobre el incidente y se mostraron “aliviados al saber que está a salvo”.
Por su parte, el hijo de Trump, Donald Trump Jr, citó a las fuerzas de seguridad locales diciendo que se había descubierto un arma automática AK-47 en unos arbustos y que se ha detenido a un sospechoso, según una publicación en X. Sin embargo, Reuters no pudo confirmar inmediatamente su versión.
Por otro lado, el Washington Post dijo que Trump estaba jugando al golf en el campo cuando se produjo el incidente. Agentes del Servicio Secreto lo llevaron a una sala de espera en el club, dijo, citando a dos personas informadas de lo sucedido.
El portavoz de la campaña de Trump, Steven Cheung, no respondió inmediatamente a una solicitud de comentarios.
El servicio de policía de Palm Beach dijo que celebraría una sesión informativa sobre el incidente a las 16.30 horas.