Un cliente de JPMorgan Chase cuya cartera colapsó después de que comenzó a sufrir demencia senil perdió una batalla legal para recuperar su fortuna a expensas del banco.
Un juez federal de Boston desestimó una demanda presentada por Peter Doelger, 87 añosy su esposa, Yoon, acusando al banco de mantenerlo en una posición de inversión inapropiada. En un fallo revelado el viernes, el juez dijo que no parece que JPMorgan supiera sobre el El deterioro cognitivo de Doelger que lo llevó a perder una fortuna de más de 50 millones de dólares .
Si bien el fallo impide que su denuncia llegue a juicio, la pareja aún enfrenta una contrademanda de JPMorgan que busca recuperar los costos de la demanda. batalla legal de tres años. Un abogado de la familia dijo que están interesados en apelar la decisión del juez.
El ascenso y la caída de la fortuna de la familia Doelger plantean dudas sobre Si se puede responsabilizar a las empresas de Wall Street por las pérdidas de sus clientes cuya capacidad para comprender sus carteras ha disminuido. Las firmas financieras examinan a sus clientes para asegurarse de que sean lo suficientemente sofisticados como para realizar inversiones complejas, pero las prácticas de la industria para monitorear su estado cognitivo a medida que envejecen están menos reguladas.
Este será un problema cada vez más complejo a medida que los jubilados estadounidenses vivan más tiempo con una riqueza récord.
En el caso Doelger, JPMorgan ayudó a Peter Invierta la mayor parte del dinero de su cartera en asociaciones de petróleo y gas.hasta un punto que excedía con creces las directrices internas de la empresa. Si bien Peter dio fe de su experiencia en dichos activos, Yoon dijo que su marido perdió la capacidad de comprenderlos y se volvió cada vez más dependiente del asesoramiento de la empresa.. Las inversiones acabaron con su fortuna en media década.
El juez federal de distrito Angel Kelley en Boston determinó que los Doelger no lograron demostrar que JPMorgan incumplió sus obligaciones, lo que puso un listón muy alto para afirmar que una empresa se aprovechó del deterioro cognitivo de un cliente.
El juez dijo que los Doelger, su familia y otros representantes No notificaron a JPMorgan que a Peter le habían diagnosticado una enfermedad mental. El testimonio de Yoon de que le dijo a su principal contacto en el banco que su marido tenía problemas de memoria no fue suficiente para desencadenar las políticas internas del banco destinadas a proteger a los clientes de edad avanzada, según el fallo.
