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Es una de las preguntas financieras más controvertidas: ¿cuánto es suficiente para estar cómodo en la jubilación?
La respuesta se encuentra entre $ 3 millones y $ 5 millones, según los 553 inversores de todo el mundo que compartieron sus puntos de vista en la última encuesta de MLIV Pulse. Alrededor de un tercio de los inversores fijó la cifra en $3 millones y alrededor de otro tercio en $5 millones.
La mayoría de los encuestados son optimistas de que se acercarán más a su meta de jubilación al terminar 2023 con un saldo de ahorros para la jubilación más alto que al final de 2022. La cuenta de jubilación 401(k) cayó un 20% en los planes que Vanguard Group sigue.
Este año, tanto inversores profesionales como minoristas están esperando que las acciones y los bonos retomen su relación tradicional de movimientos en direcciones opuestas, y que la renta fija sirva de colchón a las posibles pérdidas de los activos de mayor riesgo.
Los encuestados no estaban tan seguros de si finalmente tendrían suficiente dinero ahorrado para mantener su estilo de vida durante la jubilación. Menos de la mitad de los inversores dijeron que las posibilidades de que eso sucediera eran del 100%.
perspectiva incierta
Es probable que esta incertidumbre también refleje las perspectivas económicas, dado el reducción de las ganancias corporativas y la posibilidad de un recesión para este año.
No está claro si el aumento esperado en los saldos de las cuentas 401(k) provendrá de inversiones o contribuciones. Una gran cantidad de ahorros para la jubilación se invierte en fondos indexados que siguen el índice S&P 500 y, en particular para los ahorradores mayores, en fondos de acciones administrados activamente con una gran ponderación en las principales acciones de referencia.
Durante la carrera alcista, las acciones tecnológicas de mega capitalización como Apple Inc., Microsoft Corp., Amazon.com Inc., Alphabet Inc. y Meta Platforms Inc. llegaron a dominar el índice, creando carteras de inversión altamente concentradas para muchos ahorradores. . Estas acciones comenzaron el año con un fuerte repunte después de un pésimo 2022. Sin embargo, los inversores esperan que esos líderes del mercado sean suplantados. Cuando se les preguntó si el mismo amplio grupo de acciones tecnológicas impulsará el desempeño del mercado de valores de EE. UU. durante los próximos tres años, el 58% dijo que espera que surjan nuevos líderes.
La mayoría de los inversores no están ajustando sus planes de jubilación a pesar de las perspectivas económicas inciertas y las pérdidas recientes en sus cuentas. Alrededor del 56 % de los encuestados dijeron que se apegaban a su plan de jubilación, mientras que alrededor del 8 % dijeron que no pensaban jubilarse nunca.
MLIV Pulse es una encuesta semanal para los lectores de Bloomberg News en la terminal y en línea, realizada por el equipo Markets Live de Bloomberg. Esta semana, la encuesta MLIV Pulse se centra en el aterrizaje suave, el aterrizaje forzoso y Ucrania. hacer clic aquí para compartir sus puntos de vista.
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