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Un nuevo problema afecta al negocio del factoring. SMB Servicios Financieros, firma cuyos socios principales son los empresarios Álvaro Fischer y Raúl Alcaíno, presentó una denuncia contra su exgerente general, Alfonso Straub von Chrismar, y el exgerente comercial, Alfonso Straub Sanhueza, por administración desleal y apropiación indebida.
Según la acción judicial presentada el 18 de noviembre, los imputados habrían protagonizado un fraude interno que significó una pérdida de poco más de US$ 12 millones para SMB.
El caso fue destapado a mediados de 2023, cuando “los directores comenzaron a notar que los balances y presentaciones que hacía mensualmente el acusado Straub Von Chrismar tenían inconsistencias entre sí”, explica la denuncia.
Una revisión encargada por la junta encontró que la mayor parte de los 20 mil millones de dólares en activos que presentó el ex ejecutivo eran incobrables y al menos 6 mil millones de dólares no existían, señala la denuncia.
Según la empresa, “algunos datos no encajaban y las respuestas de la dirección a algunas preguntas no eran claras y se volvían cada vez más evasivas”.
La situación despertó las sospechas de la directiva, por lo que encargó una revisión externa a la firma Abaqus.
El análisis, según la denuncia, reveló que “nada de lo que el director general venía informando al consejo de administración desde hacía años era cierto: la información que se había proporcionado estaba completamente manipulada, de modo que las cifras e índices que se habían analizado no tuvo nada que ver con eso”. ver con la realidad”.
“Mes tras mes, maliciosa, deliberada y cuidadosamente alteró los números y la información financiera general de SMB, logrando así ocultar un déficit financiero colosal. SMB, sus directores y sus accionistas estaban siendo víctimas de un fraude financiero de enormes proporciones”, señala el texto.
Contactadas por el DF, fuentes cercanas a los imputados sostuvieron que aún no han sido notificados de la acción, por lo que se abstuvieron de pronunciarse.
El mecanismo
Straub von Chrismar “presentó una cartera de factoring por valor de 12.490 millones de dólares, con una morosidad de 132 millones de dólares (es decir, prácticamente inexistente)”, señala la denuncia.
“Sin embargo, hoy sabemos que la cartera real de operaciones de factoring era de sólo $6.437 millones, con una morosidad de $3.147 millones y con el saldo para completar los $12.490 millones, justamente inexistente”, señala el texto.
En el negocio de leasing, donde la cartera tenía un tamaño de 7.800 millones de dólares, “el impago fue de 3.200 millones de dólares, no cerca de 130 millones de dólares, según informó el director general con la colaboración de su hijo”, explicó Straub Sanhueza, entonces director comercial de encargado del área, decía la carta.
“El daño resultante de la comparación entre los informes elaborados por los demandados y el estado actual de SMB es de más de 12 mil millones de dólares”, denunció SMB.
Ante lo descubierto, los accionistas Fischer, Alcaíno, Gabriel Bitrán y Víctor Vera realizaron aportes de capital por más de 11 mil millones de dólares, “con el único fin de salvar a la empresa e indemnizar a todos los terceros que pudieran haberse visto afectados en caso de impago”. de las líneas de crédito otorgadas y otras deudas”, señala la denuncia.
La revisión de Abaqus, que llegó a la junta directiva de SMB en noviembre de 2023, encontró que de los 20 mil millones de dólares en activos que presentaron los acusados “la mayoría eran incobrables y al menos 6 mil millones de dólares simplemente no existían”, afirma el texto.
Operaciones cuestionadas
Las revisiones internas del caso también “identificaron una serie de operaciones con partes relacionadas que generaron un conflicto de intereses, y no fueron puestas en conocimiento del directorio de SMB ni aprobadas por este”.
Según el texto, una serie de empresas del sector transporte en las que Straub von Chrismar era accionista o relacionadas fueron beneficiarias de contratos de leasing y otras operaciones de financiación, que acumulan actualmente impagos por más de 1.700 millones de dólares.
Asimismo, denunciaron un contrato de póliza para una flota de vehículos con una aseguradora de una hija de Straub von Chrismar por un monto superior a la valoración de los bienes.
Además, habrían otorgado un crédito a otra aseguradora familiar a una tasa del 0,01%, “que es considerablemente inferior a la del mercado y a la tasa que suele utilizar SMB para este tipo de operaciones, lo que significó un perjuicio económico para la empresa”. , denuncia la denuncia.
Finalmente, SMB cuestionó una serie de operaciones aprobadas por Straub Sanhueza, que no estuvieron sujetas a control de riesgos o fueron rechazadas por el área preventiva, pero aun así se realizaron. Uno de ellos, otorgado a un cliente que se encontraba en Dicom, con múltiples acciones judiciales en su contra, presenta un impago de $690 millones, señala la denuncia.
En tanto, el factoring reportó al menos $518 millones en gastos personales, bonificaciones, compras de vehículos de uso particular, entre otros, que habrían realizado Straub von Chrismar y su familia.
